“億金公司兗州中心庫物資價值1億元以上，存在巨大的經營風險，物資代儲卻把風險完全轉嫁給供應商，整個業務流程無隱患。”在剛剛結束的集團公司管理創新座談會上，億金公司總經理何發元介紹說。找準經營突破口，創新商業運作模式，億金公司積極邁步“零風險運營”，探索經營管理新模式。
億金公司是集團公司的物資供應公司，掌握集團公司所有權屬企業的物資采購權，對外貿易經營范圍涵蓋物流、倉儲、鋼鐵、商貿和電子商務等多個領域。今年1-11月份，在煤炭形勢下行、全行業經濟低迷的情況下，億金公司盤活非煤產業市場，不僅沒有受到市場拖拽，銷售收入更是創歷年新高，成功逼近70億元大關，同比增收近30億元，完成集團公司考核指標的115%，成為集團公司新的經濟增長點。
據介紹，億金公司每一筆訂單都數額巨大。隨著經濟增長持續降溫、效益滑坡、企業拖欠等因素導致應收賬款持續遞增，加上集團公司“雙提雙降雙保”制度的推行，礦井需求下跌帶來了庫存積壓，“兩金”占用居高不下，經營風險使億金公司進入發展史上的冰河時代。
面對高達1億多元的庫存，億金公司加快了“去庫存化”進程，以物資代儲模式成功轉嫁經營風險。供應商將礦用物資存入兗州中心庫，各單位領用后再支付貨款。億金公司作為倉庫的提供者，既減少了資金占用，又轉移了經營風險，還保證了礦用物資的及時調撥。同時，該公司還自動淘汰質量差的供應商，對積壓庫存進行定期清理，確保礦用物資采購質量，大力減少了報廢物資損失。
在應收賬款居高不下、行業凈利潤含金量受到侵蝕、后續經營乏力的狀況下，該公司“現款現貨”的經營模式頗見成效。對于上游供應商，實行貨到付款，對于下游需求商，實行保證金制度。無下游需求企業不買進，無上游供貨企業不接單，貨物交割中無資金保障不交割，在經營中嚴格掌控上下游企業的供需平衡，確保買賣經營無風險。
對于資金風險管理，億金公司在實行資金集中管控、提高運轉效益和效率的同時，確保資金運行在安全、高效、規范的軌道。在加強資金流程控制過程中，籌劃資金運轉，盤活沉淀資金，優化調劑資金周轉使用，提高貨幣資金運行質量和效益。同時實行資金限額管理制度，加強銀行承兌匯票管理，加強與業務部門的信息交流，嚴肅資金執行，切實保證了貨幣資金運轉“零風險”。
“監管在控制風險方面發揮巨大的作用，有效的監管可以降低風險發生概率，最終達到化解經營風險的效果。”億金公司副總經理申延杰說。今年一季度，億金公司成立了經營風險巡視組，出臺了《資金集中管理辦法》，把各經營網點納入統一的制度框架。巡視組遵循監察過程要強勢和集中，內容要具體和統一的原則，通過階段性抽查、督查和指導，發現安全隱患9處，整改率100%。目前，新一輪巡視工作已經進入收尾階段，將陸續公布巡視反饋情況。
同時，為降低礦用物資風險，億金公司出臺了《供應商管理辦法》，建立供應商誠信檔案，按季度公布列入誠信“黑名單”的供應企業，今年已有14家供應商“上榜”。為降低合同糾紛，保證資金安全，創新使用合同管理軟件，所有招標合同統一錄入管理數據庫，合同從起草、簽訂、結算安排、執行進展等情況都被全過程監督。在全新的風險管理模式下，億金公司預計全年將實現銷售收入75億元以上。
