4.2.4整體風(feng)險(xian)評估流程描述(shu)
1. 風險管理部(bu)門(men)根據董事(shi)會批準的年度風險內控工作計劃(hua)，定期啟動風險評估工作。
n 年度風(feng)險內控工作計劃(hua)應由風險管理(li)部(bu)門于(yu)每(mei)年年末制(zhi)定，并由(you)董事(shi)會及下設的風險管理和審(shen)計委員會審(shen)議批準；
n 風險辨(bian)識(shi)工作計劃包(bao)括主要負責人、辨(bian)識(shi)范(fan)圍、辨(bian)識(shi)時間(jian)、辨(bian)識(shi)工具及使用(yong)等(deng)基本信息。
2. 各職能部門在(zai)收到風險(xian)管理部門制(zhi)定的風(feng)險辨(bian)識工作(zuo)計劃(hua)后，在風險管理部門(men)的(de)(de)(de)指導和協助下，立即(ji)組(zu)織相關人(ren)(ren)員制定詳細辨(bian)識(shi)(shi)計(ji)劃，其(qi)中包括辨(bian)識(shi)(shi)的(de)(de)(de)范圍(wei)、參與(yu)辨(bian)識(shi)(shi)人(ren)(ren)員，以(yi)及對參與(yu)人(ren)(ren)員的(de)(de)(de)時(shi)間要求(qiu)。
3. 各職能部門在確定風險辨識人員和辨識時間后，立即(ji)啟(qi)動(dong)風險辨識工作，并提交(jiao)或(huo)更新風險事件(jian)列表(biao)。
n 辨識人(ren)員(yuan)首先需要(yao)對風險(xian)初始信息庫中存在風險(xian)事(shi)件(jian)的狀態進行確認；
n 其次需要修改、補充(chong)風險事件(jian)。
4. 風險(xian)管理(li)部門(men)實時跟(gen)蹤各職能(neng)部門的風(feng)險(xian)辨識活(huo)動(dong)，并提供必要的指導。收到各單位的風(feng)險(xian)事件列表后，風(feng)險(xian)管理部門對風(feng)險(xian)事件進行篩選和(he)優化，剔除無效信(xin)息(xi)和(he)重(zhong)復信(xin)息(xi)。
5. 風險管理部門在整理和篩(shai)選風險事件(jian)的(de)同時(shi)，準備下一(yi)步的(de)風險評價(jia)工作計劃。
n 風險(xian)評價(jia)工作計劃明確評估時(shi)間要求、參(can)與評估人員的樣本數量要求，以及評估標準(zhun)的要求；
6. 各職能部門根據風險評價(jia)工作計劃的要求，安排(pai)相(xiang)關(guan)職位和數量的人員參與風險(xian)評價，并確認評估時間。
7. 各(ge)職能部門在確認參與人員名單和時間要(yao)求后，立即啟動風險評價工作，并按照(zhao)風險評價標準的要求(qiu)，匯總所有數據，形成各單位(wei)內部的風險評(ping)估列表。
8. 風險管(guan)理部門匯(hui)總和(he)整理風險評(ping)估數據，剔除無效(xiao)和重復數據(ju)，并根據(ju)風險(xian)評(ping)估(gu)標準，匯(hui)總(zong)計算各重大(da)風險(xian)分類的評(ping)估(gu)值。
9. 根據重(zhong)大風(feng)險的評估(gu)值以(yi)及(ji)重(zhong)大風(feng)險判斷(duan)標準，可以(yi)產生(sheng)新(xin)的風(feng)險圖譜，并(bing)可得(de)出重(zhong)大風(feng)險排序，以(yi)及(ji)重(zhong)大風(feng)險事件排序。
10. 風險管(guan)理部門根據風險辨識和評估(gu)的數據(ju)，加工、處理、提煉，進行風險分析(xi)。
11. 風險管理(li)部門組織高層領導對風險評(ping)估結果進行修正，最(zui)終確定重大風險。
