4.4.4流程步驟描(miao)述
1. 風(feng)險管理部門(men)根據重(zhong)大風險的牽(qian)頭(tou)分工，組織相關職能部門制定(ding)重(zhong)大(da)風險(xian)應對方案。
2. 職能部門在確定的風險管理策略前(qian)提下，制定相應可操作的風險應對方案，并落實相(xiang)關人員、應對(dui)成本和(he)應對(dui)時間。
n 根據風(feng)險應(ying)對策略的(de)不(bu)同，風(feng)險應(ying)對方案(an)可以多項并行運用。風(feng)險(xian)應(ying)對方(fang)案(an)包括但不限(xian)于風(feng)險(xian)管控(kong)的(de)(de)具體目(mu)標、所涉及(ji)的(de)(de)管理活(huo)動或(huo)業務流程(cheng)、預警(jing)指標、風(feng)險(xian)事件發生前、中、后所采取(qu)的(de)(de)應(ying)對措(cuo)施、應(ying)急預案(an)及(ji)風(feng)險(xian)損失(shi)融資方(fang)式（如保險(xian)等），并明確責任部門(men)或(huo)責任人、執行(xing)標準、執行(xing)時間。在制(zhi)定方(fang)案(an)時，應(ying)權(quan)衡風(feng)險(xian)管理實(shi)施成(cheng)(cheng)本與預期收益，合理配置資源，既要(yao)注重(zhong)防控(kong)風(feng)險(xian)可能給公司造成(cheng)(cheng)的(de)(de)損失(shi)和危害，也要(yao)把機會風(feng)險(xian)視為企(qi)業的(de)(de)特殊資源，努(nu)力創造價值。
3. 風險管(guan)理部門收集各(ge)單位的風險應對方(fang)案，形成(cheng)風險應對方案列表(biao)。
4. 經理層審批確定重(zhong)大風險應對方案。
5. 各(ge)職能部門和下屬(shu)單位根據重(zhong)大風險解決方案的具(ju)體安排(pai)實(shi)施(shi)解決方案。
專項(xiang)業務風(feng)險(xian)的具(ju)體應對(dui)措施，由專項(xiang)業務風(feng)險(xian)牽頭管理部門組織制定，并(bing)由主管領(ling)導審批(pi)，涉及部門具(ju)體落(luo)實。
4.5 風險管(guan)理監督與改進
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流程輸入 |
工具和方法 |
流程輸出 |
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1.重大風(feng)險應對(dui)方案
2.重大風險(xian)應對方案執(zhi)行紀錄
3.風險內(nei)控管理目(mu)標及實(shi)現(xian)情況(kuang)
4.風險內控(kong)基本流程(cheng)運轉情況 |
1.現(xian)場訪談(tan)與測(ce)試
2.研討會
3.內外部審(shen)計(ji)
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1.重大風險應對效果(guo)
2.風險內控管(guan)理有效性評價結(jie)論
3.體(ti)系優化提升建議與實施計劃
4.內(nei)控自評價報告 |
